Šef Binancea Changpeng Zhao priznat će krivnju za kaznene optužbe i odstupiti s mjesta izvršnog direktora tvrtke. U sklopu je to nagodbe s Ministarstvom pravosuđa vrijedne 4 milijarde dolara. Sporazum o priznanju krivnje s vladom rješava višegodišnju istragu najveće svjetske kripto mjenjačnice.
Zhao i ostali optuženi su za kršenje Zakona o bankovnoj tajnosti neuspjehom u provedbi učinkovitog programa protiv pranja novca i za namjerno kršenje američkih ekonomskih sankcija. “U namjernom i proračunatom pokušaju da profitiraju na američkom tržištu bez provedbe kontrola koje zahtijeva zakon SAD-a“, prema Ministarstvu pravosuđa.
Optužbe su uslijedile nakon građanskih tužbi koje su ranije ove godine pokrenule i Komisija za vrijednosne papire i burzu i Komisija za trgovinu robnim ročnicama.
Binance je bio pod intenzivnim regulatornim nadzorom zbog načina na koji funkcionira. A dužnosnici u više jurisdikcija označavali su zabrinutost zbog raspoloženja tvrtke prema pokretanju na određenim tržištima. Čak i kada nema ovlasti za to. Te optužbi za umiješanost u nezakonite poslove kao što su pranje novca i prijevare s vrijednosnim papirima.
Komisija za vrijednosne papire i razmjenu targetirala je tvrtku u opsežnoj tužbi u lipnju. Naveli su da je Binance vodio ilegalnu razmjenu vrijednosnih papira i zloupotrijebio sredstva klijenata. SEC je nedugo nakon toga ciljao konkurentsku burzu Coinbase sličnom tužbom. Naveli su da radi kao neovlaštena burza, broker i klirinška agencija. Upravo ovaj tjedan, SEC je tužio Kraken, tvrdeći da je burza pomiješala 33 milijarde dolara kripto imovine kupaca s imovinom vlastite tvrtke. Stvorivši tako potencijal za značajan rizik od gubitka za svoje korisnike.
U 13 optužbi koje je SEC podigao protiv Binancea, agencija ih je optužila za miješanje milijardi dolara novca kupaca s Binanceovim vlastitim sredstvima. Slično optužbama s kojima se suočila sada bankrotirane kripto mjenjačnice FTX. Predsjednik SEC-a Gary Gensler dodao je: “Zhao i Binance subjekti su uključeni u opsežnu mrežu obmana, sukoba interesa, nedostatka otkrivanja podataka i smišljenog izbjegavanja zakona.”
Decentralizirani operativni model
Binance je 2017. pokrenuo poduzetnik rođen u Kini. U nekoliko je tjedana prešao put od relativno opskurnog imena do glavne sile u svijetu kriptovaluta. Do danas je Binance ostao najveća svjetska kripto burza na globalnoj razini. Obrađuje milijarde dolara u obujmu trgovanja svake godine. Burza je zauzela agresivan pristup rastu, brzo šireći svoj doseg na globalnoj razini često bez prethodnog dobivanja dopuštenja.
Iako njegova holding kompanija ima sjedište na Kajmanskim otocima, Binance nema jedno globalno sjedište i Zhao se često opirao pozivima da ga otvori. Govorio je da želi da platforma radi na “decentraliziranom” operativnom modelu, prenosi CNBC.
Godine 2021. Uprava za financijsko ponašanje Ujedinjenog Kraljevstva zabranila je Binanceovoj jedinici U.K. da radi u zemlji. Rekli su da nije ovlaštena za obavljanje reguliranih aktivnosti. Nedavno je Binance odustao od planova za dobivanje potpune licence za Ujedinjeno Kraljevstvo nakon što je regulator rekao da njegove kontrole poznavanja korisnika i sprječavanja pranja novca ne ispunjavaju njihove zahtjeve.
U pritužbi CFTC-a, regulator je naveo da su Binance, Zhao i bivši glavni službenik za usklađenost tvrtke, Samuel Lim, upravljali “nezakonitom” burzom, vodili “lažni” program usklađenosti i navodno prekršili Zakon o burzi robe “osmišljen za sprječavanje i otkrivanje pranja novca i financiranja terorizma.”
Binance i Zhao u srpnju su podnijeli zahtjev za odbacivanje tužbe CFTC-a. Američki ogranak burze također odustaje od SEC-ove tužbe, podnoseći zaštitni nalog protiv onoga što nazivaju SEC-ovom “ribolovnom ekspedicijom”.
Posebno zabrinjavajuće za kripto industriju su implikacije slamanja agencije na kripto za bezbroj tokena i blockchainaTermin blockchain jednostavno se može prevesti na hrvatski ... – ne samo za razmjene. SEC tvrdi da su neki od tokena koje Binance i Coinbase nude na svojim platformama – kao što su Solanin sol, Cardanov ada i Polygonov matic – vrijednosni papiri koji su trebali biti registrirani kod agencije.
