Kriptovaluta tether vrlo je brzo postala omiljena platforma za operacije pranja novca i prevare diljem istočne i jugoistočne Azije. Upozorio je u izvješću o organiziranom kriminalu i ilegalnom bankarstvu u toj regiji UN-ov Ured za droge i kriminal (UNODC), prenosi Index.
Radi se o tvrtki koja upravlja blockchain platformom i izdaje digitalne tokene vezane za stvarne valute. Uz podršku vlastitih financijskih rezervi, među kojima je najvažnija USDT ili tether, vezana za američki dolar u omjeru 1:1.
Agencija kaže kako su stabilnost, jednostavnost korištenja, anonimnost i niske naknade za transakcije tethera pomogle da ovaj digitalni token postane “omiljena opcija” za prevarante i perače novca. A obavještajne agencije u regiji kažu kako je tether “jedna od najpopularnijih kriptovaluta” za skupine organiziranog kriminala.
Kriptovalute i kriminal
Popularnost kriptovalute oslikava “veliki porast obujma” cyber prevara, pranja novca i slučajeva ilegalnog bankarstva, kaže UN-ova agencija. To uključuje sheme poput takozvanog “sextortiona”, odnosno oblika ucjene u kojoj se žrtvi prijeti objavom seksualnog sadržaja ili informacija.
UN kaže kako su financijske vlasti i policija posljednjih godina zabilježile porast u aktivnostima “sofisticiranih, brzih timova za pranje novca” koji su specijalizirani upravo za tether. A kriminalci svoje usluge reklamiraju na društvenim mrežama poput Facebooka, TikToka i Telegrama.
Platforme za online kockanje ističu se kao “jedne od najpopularnijih za perače novca specijalizirane za kriptovalute”. Pogotovo one platforme koje koriste tether, stoji u izvješću u kojem se upozorava kako one pojačavaju “sve intenzivniji i brži rast ilegalne digitalne ekonomije” u regiji.
Organizirani kriminal kreirao je praktički paralelni bankarski sustav korištenjem novih tehnologija.
Jeremy Douglas iz UNODC-a za Financial Times
Douglas upozorava kako je “proliferacija slabo ili nikako reguliranih online kasina, zajedno s kriptovalutama, dala nevjerojatnu energiju kriminalnom ekosustavu u regiji”. Regulacija kriptovaluta “iznimno zaostaje ili je praktički nepostojeća”, upozorava. “Skupine za organizirani kriminal koje iskorištavaju slabosti to dobro znaju.”
Što je tether?
Tether je vrsta kriptovalute poznata kao stablecoin. Vrijednost tradicionalne kriptoimovine poput bitcoinaBitcoin je decentralizirana, distribuirana, anonimna platna ... ili ethera može snažno fluktuirati bez ikakvog razloga. Stablecoinovi su vezani za drugu imovinu, najčešće za valute poput dolara, opipljivu imovinu poput zlata ili algoritme. Zbog toga se stablecoinovi smatraju relativno sigurnom lukom na generalno nestabilnom i nepredvidivom kriptotržištu.
Tether tvrdi kako vrijednost svoje valute drži stabilnom dostatnim rezervama valute. Iako se tvrtku kritiziralo zbog netransparentnosti u prošlosti. Tether je 2021. godine američka Komisija za trgovanje robnim ročnicama kaznila s 41 milijunom dolara. I to zbog zavaravajućih izvješća o rezervama.
Porast ilegalnih aktivnosti na digitalnim platformama, niz skandala koji su odjeknuli u javnosti, kao i propadanja nekih velikih imena industrije doveli su do toga da političari, regulatori i policija sve snažnije nadziru ovaj sektor.
Trenutno industrija uglavnom posluje u sivim zonama postojećih financijskih okvira. A za nju ne postoje nikakve koherentne ili temeljite smjernice. Političari se najviše boje kako anonimnost olakšava kriminalne aktivnosti. No UN-ovo izvješće citira podatke tvrtki za analizu blockchainaTermin blockchain jednostavno se može prevesti na hrvatski ... kojima se sugerira da je “manje od 1 posto” svih kriptoplaćanja ilegalno.
Ukupna tržišna kapitalizacija tethera iznosi 95 milijardi dolara, što ovu kriptovalutu čini trećom najvrjednijom po tom kriteriju. Njegova vrijednost gotovo je dvostruko veća od Binanceovog BNB-a koji je na četvrtom mjestu s vrijednošću od 48.2 milijarde dolara, no daleko je iza tržišne kapitalizacije ethera (304 milijarde dolara) i bitcoina (834 milijarde dolara). Ukupno tether čini oko 5 posto ukupnog ekosustava kriptovaluta, vrijednog otprilike 1.76 bilijuna dolara.
