Europski div rizičnog kapitala Lakestar, rani zagovornik fintechaAko želimo nekome na jednostavan način objasniti što je f... Revolut, pojavio se kao istaknuti podupiratelj francuskog fintech startupa Swan.
Swan je prikupio sredstva u investiciji serije B koju je vodio europski div rizičnog kapitala Lakestar. Najnovijim prikupljanjem sredstava Swanov ukupni prikupljeni novac iznosi 58 milijuna eura. Accel, još jedna tvrtka rizičnog kapitala, prethodno je vodila Swanovu seriju A 2021. godine, piše CNBC.
Izvršni direktor i suosnivač Swana Nicolas Benady rekao je da je, kada je počeo, bilo “nevjerojatno složeno” integrirati bankarske i druge financijske usluge u postojeće platforme koje nisu imale nikakve financijske komponente.
Ono što smo imali na umu s našim suosnivačima je da to ne bi trebalo biti tako složeno. Ako je lako prihvatiti plaćanja – kao što to omogućuju Stripes, Adyeni, Mollies – trebalo bi biti jednako lako uspostaviti bankarstvo. Ako razvijete veliku ideju… čak i u 2 sata ujutro, trebalo bi biti moguće doći na našu web stranicu i pokrenuti stvari već ujutro.
Nicolas Benady, izvršni direktor i suosnivač Swana
Swan će isprva iskoristiti novac za proširenje svog poslovanja u Nizozemskoj u nadolazećim mjesecima. Nakon toga, u 2024., planira proširiti svoje poslovanje na talijansko tržište.
Benady je rekao da nizozemsko tržište ima jedinstvene značajke koje ga izdvajaju od ostalih europskih zemalja. Što ga čini složenijim kao zemlju za pokretanje digitalnog bankarstva i mogućnosti plaćanja za svoje klijente.
Na primjer, Nizozemska ima vlastiti sustav plaćanja, nazvan iDEAL. Taj sustav potrošačima omogućuje plaćanje internetom putem vlastite banke. A podržavaju ga svi glavni zajmodavci u zemlji, uključujući ABN Amro i ING Group.
Georgia Watson, direktorica tvrtke Lakestar, rekla je da su oko godinu dana pratili Swan.
Stvarno nam se sviđa što svojim klijentima daju mogućnost stvaranja novih linija proizvoda, novih linija prihoda, s pažnjom za krajnje korisnike. Swanovi klijenti ne moraju razmišljati o regulatornim aspektima kada žele dodati nove proizvode, što može oduzeti mnogo vremena i stvoriti dodatni rizik za tvrtku.
Georgia Watson, direktorica tvrtke Lakestar
Swan je u mogućnosti postaviti ugrađena financijska rješenja za samo dva tjedna, dok je konkurenciji za to isto potrebno više mjeseci.
Planovi za stvaranje partnerstava
Luca Bocchio, partner u Accelu, rekao je da je Swan dokazao da je njegov model skalabilniji od konkurenata u svijetu ugrađenih financija(eng. Embedded Finance) Ugrađene financije se odnose na int..., kao što su Railsr i Solarisbank. Oni su se suočili s poteškoćama u svojoj misiji uključivanja plaćanja i drugih financijskih proizvoda izravno u platforme tvrtki. Railsr je ranije ove godine ušao u zaštitu od bankrota prodajom konzorciju ulagača predvođenih D Squared Capitalom. Swan je u stanju nositi se s velikim količinama plaćanja i provoditi provjere kupca (KYC) s vrlo malo ljudi.
Pružatelji usluga bankarstva obično se moraju pobrinuti za mnoge svoje klijente koji se zalažu za njihove licence. Moraju se pobrinuti za sprječavanje pranja novca, KYC i troškove usklađenosti za svoje klijente. Ovisno o tome što nude, to znači veliki broj zahtjeva ako niste stvorili potpuno automatiziranu platformu. Zahtijeva mnogo ručnih procesa.
Luca Bocchio, partner u Accelu
Bocchio je rekao da je ono u čemu se Swan razlikovao od konkurencije njegova sposobnost obrade velikog broja poteza s više automatiziranih procesa usklađenosti. Railsr se, rekao je, borio da dodijeli pravi broj ljudi kako bi shvatio izazov razvoja ugrađenog financijskog iskustva dok je također razmatrao kako ga skalirati imajući na umu usklađenost.
Railsr je u vrijeme najave restrukturiranja rekao da ima “najbolju tehnologiju u klasi” i da će se “vratiti osnovama i voditi poslovanje metodično i konstruktivno”.
Swan će također nastojati uspostaviti partnerstva s više velikih, multinacionalnih kompanija s agresivnom prodajnom strategijom. Tvrtka već surađuje s francuskim trgovačkim lancem Carrefour koji je njegovu tehnologiju iskoristio za razvoj projekta povrata novca.
Swan planira proširiti svoju ponudu proizvoda kako bi uključio više metoda prikupljanja plaćanja. Kao što su izravna zaduženja i kartična plaćanja, kao i nove mogućnosti kreditiranja. Dok izbacuje ove nove proizvode, Swan predviđa da će početi služiti novim industrijama kao što su putovanja, osiguranje i tržišta između poduzeća.
Očekuje se da će udio plaćanja koja su ugrađena u platforme porasti na 40% u sljedećih nekoliko godina. Očekuje se da će ugrađeno financiranje do 2029. postati tržište vrijedno 384,8 milijardi dolara, prema podacima iz Reportlinkera.
