Najveća europska banka HSBC uložit će 4 milijarde dolara u vlastite privatne kreditne fondove, odgovarajući na sve veći pritisak banaka da pronađu alternativne izvore prihoda zbog sve slabijih prinosa od tradicionalnog kreditiranja.
Ulaganje će biti usmjereno prema alternativnim kreditnim fondovima u sklopu odjela za upravljanje imovinom – HSBC Asset Management (HSBC AM) – s ciljem privlačenja dodatnog kapitala od vanjskih investitora. Ambicija je da se tijekom sljedećih pet godina izgradi kreditni fond vrijedan 50 milijardi dolara.
Tržište privatnog kreditiranja, koje je globalno naraslo na oko 2 bilijuna dolara, nudi kredite izvan strože reguliranog bankarskog sustava. Tim prostorom trenutno dominiraju veliki fondovi privatnog kapitala poput Blackstonea i Ares Managementa.
Banke sada pokušavaju uhvatiti priključak: neke, poput Citija i UBS-a, udružuju se s postojećim igračima poput Apolla i General Atlantica, dok druge – uključujući Deutsche Bank i HSBC – razvijaju vlastite kreditne platforme.
“To je utrka u naoružanju”, izjavio je za Reuters Nicolas Moreau, izvršni direktor HSBC AM-a. Dodao je da bi jača financijska podrška same HSBC grupe njihovim privatnim fondovima mogla znatno olakšati privlačenje vanjskih ulaganja.
Iako se iznos od 4 milijarde dolara čini malenim u odnosu na ukupnu bilancu HSBC-a od 3 bilijuna dolara, ovaj potez dio je šire strategije glavnog izvršnog direktora Georgesa Elhederyja. Cilj je povećanje prihoda iz područja s višim prinosimaPrinos (engl. Yield) se odnosi na zaradu ostvarenu na ulagan..., poput privatnog kreditiranja, za razliku od tradicionalnih kredita s niskim maržama.
Reuters je već u travnju izvijestio da HSBC razmatra načine za ubrzanje širenja na tržištu privatnog kreditiranja.
HSBC AM je pokrenuo svoju jedinicu za privatno kreditiranje 2018. godine, a od tada je kroz 150 transakcija uložio ukupno 7 milijardi dolara. Nova ulaganja bit će raspoređena globalno, uz početni fokus na izravno kreditiranje u Velikoj Britaniji i Aziji, zaključio je Moreau.
